Помощь Юриста

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Pin
Send
Share
Send
Send


Сколько стоит открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы 2020, стоимость обслуживания, документы – пошаговая инструкция для предпринимателя.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке довольно просто. Но выгодно ли? Рассмотрим преимущества ведения расчетного счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя, стоимость открытия и тарифы, чтобы сравнить с другими банками.

Многие индивидуальные предприниматели выбирают для открытия расчетного счета Сбербанк по ряду простых причин.

Преимущества Сбербанка для ведения расчетного счета ИП:

• Надежность проведения операций,
• Удобная линейка депозитов для корпоративных клиентов,
• Крупнейшая в России сеть банкоматов и офисов,
• Высокоуровневое обслуживание и консалтинг внешнеэкономической деятельности, валютного контроля,
• Круглосуточная консультация и поддержка,
• Широкий выбор видов иностранных валют для проведения расчетных операций,
• Доступ к современным дистанционным сервисам,
• Специальные предложения по финансовым и нефинансовым сервисам,
• Доступ к кредитным продуктам для бизнеса.

? Сколько стоит открытие расчетного счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя?

Именно такой вопрос задают многие начинающие бизнесмены. Но на самом деле вопрос не совсем корректный. Само по себе открытие счета в Сбере ничего не стоит. Представители малого бизнеса сегодня могут открыть расчетный счет в Сбербанке бесплатно. Деньги берутся за его обслуживание.

01. Легкий старт

Он будет выгоден, если вы только начинаете бизнес. Его главное преимущество - отсутствие ежемесячных платежей. Иными словами, если выбрать пакет услуг «Легкий старт», то ведение счета в Сбербанке для ИП будет бесплатным. Но не надейтесь, что вы получите даром полный комплект услуг.

Например, бесплатно вы сможете провести всего 3 платежа в месяц клиентам других банков. Комиссия за каждый платеж в другие банки после исчерпания месячного лимита составит 199 рублей.

Перевести физлицам без комиссии вы сможете всего 150 000 рублей в месяц. Как только эта сумма будет превышена банк начнет брать проценты с суммы перевода.

Таких «подводных камней» может быть довольно много. И как только ваш бизнес начнет активно развиваться, тариф «Легкий старт» может стать для вас уже не слишком выгодным. А, соответственно, надо будет внимательнее присмотреться к другим Пакетам услуг, таким как.

02. Удачный сезон

Этот тариф будет интересен тем, кто ведет сезонный бизнес.Например, торгует мороженым на улице летом или содержит открытый каток в зимний период.

Его главное преимущество в том, что плата за обслуживание не берется, если нет активности по счету. Нет оборота - нет платы! А в период работы предпринимателю надо будет платить 690 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 5 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 50 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

03. Хорошая выручка

Этот Пакет услуг подойдет тем, у кого много наличной выручки.

Его основное преимущество - низкий тариф на внесение наличных. Ведение счета с этим тарифом обойдется ИП в 1090 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 10 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 100 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

04. Активные расчеты

Обратите особое внимание на этот Пакет услуг, если вы совершаете много безналичных платежей. Его стоимость составит 2 490 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 50 платежей в любые банки. Причем неиспользованный остаток по платежам переносится на следующий месяц. Сумма переводов физическим лицам без комиссии составит 150 000 рублей в месяц.

05. Большие возможности

Этот Пакет услуг будет выгоден, если вы проводите много операций по счету.

Его главная особенность - большое количество операций, включенных в стоимость обслуживания счета. Но и плата не маленькая - 12 990 рублей в месяц. Она включает в себя следующие лимиты:

• 100 платежей в месяц клиентам других банков,
• 300 000 руб. в месяц переводы физлицам,
• 500 000 руб. в месяц внесение наличных через банкомат,
• 500 000 руб. в месяц снятие наличных при помощи бизнес-карты.

После превышения этих лимитов банковские операции уже оплачиваются.

Расчётный счёт для ИП: что это такое и для чего открывается?

Счет открывается в банке для ведения финансовой деятельности исключительно ИП. Нужен для совершения операций с деньгами: переводов средств, оплаты услуг и товаров. В частности он используется для приёма и отправки платежей через интернет. Также через него ведётся учёт финансов индивидуального предпринимателя, что облегчает работу с налоговой службой.

Случаи, когда открытие расчётного счёта не только удобно, но и необходимо, поскольку без него не получится вести деятельность:

  1. Оптовая торговля.
  2. Проведение сделок на крупные суммы.
  3. Участие в тендерах и госзакупках.
  4. Большие объёмы продаж.

Иногда даже такие ситуации могут быть решены без расчётного счёта. Например, деньги могут быть переведены не крупной суммой, а частями. Но далеко не каждый клиент пойдёт на такие манипуляции. А кто-то и вовсе может посчитать, что продавец несерьёзный, и отказаться от дальнейших действий.
adsp-pro-5

Условия открытия расчётного счёта в Сбербанке

adsp-pro-7
В настоящее время Сбербанк предлагает отличные условия для тех ИП, которые хотят открыть расчётный счёт.

  • Получить номер можно за 5 минут. В дальнейшем нужно подтвердить свои документы, после чего счёт будет официально зарегистрирован.
  • Платежи можно проводить круглосуточно, без выходных.
  • Выбор пакетов услуг по различным тарифам.
  • Предоставляется возможность получения денег на проведение рекламной кампании.

Тарифы на обслуживание расчётного счёта для ИП в Сбербанке

Для ИП обслуживаться в этом банке удобно. В том числе и потому, что здесь достаточный выбор тарифов. Ведь на ИП может быть оформлена и фирма с большими оборотами, и единственный сотрудник, который работает сам на себя, получая 20-30 тысяч в месяц. Очевидно, что для этих случаев должны быть предусмотрены совершенно разные тарифы.

Сбербанк предлагает 4 варианта обслуживания:

    Бесплатно. Данный тарифный план называется «Лёгкий старт». На нём можно проводить платежи внутри Сбербанка на счета юридических лиц. Выдаётся бизнес-карта на год. За внесение наличных есть скромная комиссия – 0,15 %. Оплата за внешние платежи: первые три бесплатно, остальные – 100 рублей за платёж.

  • «Минимальный плюс». Этот тариф предоставляется за 990 рублей в месяц. Деньги на счёт можно вносить без комиссии при условии, что сумма составляет не более 30 тысяч. Бесплатно можно провести 5 платежей, за последующие взимается по 50 рублей.
  • «Базис +». Данный тариф оплачивается по стоимости 2100 рублей ежемесячно. Первые 20 платежей проходят без комиссии. Далее их цена будет составлять от 11 рублей. Деньги на счёт можно вносить бесплатно, если сумма 100 000 или меньше.
  • «Оптима +». Стоимость обслуживания – 3100 рублей в месяц. Пополнение счёта с комиссией – 0,3 %. Клиент может бесплатно провести 100 первых платежей, далее за каждый будет взиматься 11 рублей.
  • Если изучить пакеты услуг, можно заметить, что нет идеального варианта, даже если отбросить вопрос цены. Есть минусы и плюсы в каждом. Поэтому предпринимателю нужно определиться с тем, какие нюансы для него важнее, и выбрать оптимальный тарифный план для себя.

    Для ИП при выборе любого пакета услуг предоставляются следующие возможности:

    • Выплаты в бюджет – налоги и прочее – без комиссии.
    • Перечисления денег на счета физических лиц, общей суммой 150 тысяч в месяц и менее – бесплатно.
    • Мобильный банк, интернет банк, выписки по счёту – без оплаты за пользование.

    Порядок оформления

    Сейчас в Сбербанке всё построено так, что получить номер расчётного счёта можно в течение пяти минут. Для этого достаточно подать заявку с указанием нужных данных и дождаться ответа. Всё делается максимально быстро.
    adsp-pro-7
    Порядок действий таков:

    1. Выбрать тарифный план на официальном сайте банка.
    2. Заполнить анкету. После этого счёт уже будет создан, но не все его функции будут доступны владельцу.
    3. Прийти с полным пакетом документов в отделение. После процедуры оформления открывается полный доступ к счёту и всем его функциям.

    Необходимые документы

    adsp-pro-6
    Перечень документов можно найти на сайте Сбербанка. Предоставляется в виде ZIP-архива, в котором есть требования к оформлению, а также отдельные списки для резидентов и нерезидентов. В файлах содержатся все нюансы подачи документов.

    Чтобы получить полный доступ к расчётному счёту своего ИП, нужно предоставить следующие бумаги:

    • Документ удостоверения личности владельца ИП. Должен быть предъявлен в оригинале.
    • Карточка с оттиском печати и образцами подписей, нотариально заверенная. Допускается заверение сотрудником банка, но только в присутствии всех лиц, которые в данной карточке указаны.
    • Анкета со сведениями о клиенте. Размещена на сайте банка, можно скачать и заполнить. Также есть возможность получить её непосредственно в отделении.

  • В том случае, если полномочия по операциям с денежными средствами передаются третьим лицам, потребуются документы, подтверждающие это. Они должны быть представлены в оригинале. Другой вариант – заверение нотариусом или сотрудником банка в присутствии владельца ИП. В отдельных случаях принимаются выписки из других документов, заверенные лично индивидуальным предпринимателем.
  • Если третьим лицам предоставлена возможность проводить операции с деньгами по счёту, потребуются документы, удостоверяющие их личность.
  • Патенты или лицензии, которые есть у ИП. Потребуются в оригинале или в виде заверенных нотариусом копий.
  • Также понадобится выписка из ЕГРИП, заверенная ФНС. На сайте указано, что её сформируют непосредственно в Сбербанке.
  • В большинстве случаев почти все эти документы есть «на руках» у предпринимателя. Максимум, что понадобится – заверить некоторые из них. Вся процедура оформления занимает 1-2 дня. После этого можно свободно пользоваться счётом.

    Преимущества счёта в Сбербанке

    Расчётный счёт для ИП можно открыть в любом банке. Почему же имеет смысл воспользоваться услугами именно Сбербанка?
    adsp-pro-6adsp-pro-7
    На то есть несколько причин.

    • Первая и главная – надёжность. Это не пустые слова и не субъективное мнение. Если вы заглянете в рейтинг надёжности ЦБ, то узнаете, что Сбербанк лидирует уже несколько лет, занимая там почётное первое место.
    • Возможность быстро открыть счёт, ещё быстрее – получить его номер, с которым уже можно проводить некоторые манипуляции.
    • Круглосуточная работа, мобильный и онлайн-банк.
    • Выбор тарифных планов, подходящих для разных целей.
    • Наличие бесплатного пакета услуг, где платить нужно будет лишь комиссии за перевод средств.
    • Деньги на рекламную кампанию, в целом до 120 тысяч рублей.

    Последнее преимущество требует отдельного рассмотрения. Сбербанк оповещает об этой возможности едва ли не в первую очередь. Что предоставляется на самом деле?

    Просто так средства на рекламу Сбербанк не выдаёт. Они предоставляются в виде дополнительных денег при условии, что клиент будет продвигать свой бизнес через Яндекс, Google или MyTarget. В Яндексе достаточно внести на счёт 5000 рублей, чтобы было добавлено ещё 15 000. Google удваивает внесённую сумму, максимум здесь готовы выделить 30 000. MyTarget также готов удвоить средства на рекламную кампанию, но уже до 75 000.

    Таким образом, это является скорее продвижением партнёров, чем выдачей денег. Но клиент за счёт данной возможности может получить скидку от 50 % до 75 % на услуги. Это удобно и выгодно.

    Открыть расчётный счёт в Сбербанке можно в любое время. Для этого нужно посетить официальный сайт, заполнить и отправить анкету на соответствующей странице. Уже через несколько минут у вас будет собственный номер счёта, которым можно пользоваться.

    Процедура открытия р/с

    Для начала внесем ясность в два понятия: текущий и расчетный счета. Индивидуальный предприниматель как обычное физическое лицо может иметь текущий счет (и не один) для удовлетворения своих личных потребностей. Но предпринимательская деятельность должна проходить только через расчетный счет. Если бизнесмен по незнанию или игнорированию требований Центробанка будет проводить расчеты через текущий р/с, то возможны следующие варианты дальнейшего развития событий:

    • банк перестанет его обслуживать и потребует открыть р/с,
    • вы подведете своих покупателей, которые не смогут зачесть расходы и уменьшить налоги из-за переводов денег физлицу,
    • суммы, поступающие на текущий р/с, налоговой будут приняты за доходы и обложены налогом 13 %,
    • при крупных поступлениях у службы безопасности банка возникнут вопросы, которые могут привести к блокировке счета.

    Не стоит рисковать своим бизнесом и пытаться переиграть государство. Тем более что открыть р/с предпринимателю можно онлайн и выбрать оптимальный для себя тариф (есть и бесплатный) за обслуживание.

    Процедура открытия р/с на официальном сайте Сбербанка выглядит следующим образом.

    Шаг 1. Выберите пакет услуг из 5 вариантов.

    Шаг 2. Получите номер р/с. Для этого оставьте заявку на сайте или зарезервируйте номер самостоятельно. Уже через 5 минут будут известны реквизиты, которые можно сообщать партнерам. Полный доступ откроется после подписания документов.

    Шаг 3. Подготовьте комплект документов и в течение 30 дней после резервирования принесите его в отделение банка.

    Шаг 4. После проверки банк откроет доступ к операциям и дополнительным сервисам.

    Из документов понадобятся только:

    • паспорт ИП,
    • карточка с образцами подписей и оттиском печати, если планируете пользоваться платежками на бумажном носителе и лично в банке оформлять приходно-расходные операции,
    • паспорт и доверенность на третьих лиц, которые могут пользоваться деньгами, кроме ИП,
    • лицензии (патенты), если деятельность предпринимателя подпадает под лицензирование.

    Другие документы, связанные с регистрацией ИП и постановкой его на учет в налоговой инспекции, банки запрашивают самостоятельно. Точно так же не надо уведомлять ФНС и об открытии счета.

    Сбербанк предлагает не только открыть р/с, но и оформить бесплатно документы на регистрацию ИП. Останется только их распечатать и обратиться в налоговую, а потом открыть р/с.

    “Легкий старт”

    “Легкий старт” – единственный пакет с бесплатным обслуживанием, подходит для начинающих бизнесменов.

    Комиссии и условия:

    1. Неограниченное количество переводов клиентам банка. Первые 3 платежа клиентам, юридическим лицам в другие банки – 0 %, далее 199 ₽ за каждую операцию.
    2. Переводы физическим лицам до 150 тыс. рублей – 0 %, далее от 1 до 8 % в зависимости от суммы.
    3. Зачисление наличных через банкоматы и карту – 0,15 %, кассу – от 1 % (зависит от суммы внесения).
    4. Выдача наличных денег через банкомат – 3 %, кассу – от 5 %.
    5. Можно оформить бизнес-карту “Momentum”, ежегодное обслуживание – бесплатно.
    6. SMS-информирование по операциям – 199 ₽, по бизнес-карте – 60 ₽.

    “Удачный сезон”

    Подходит для тех, у кого в течение месяца может не быть операций, например, сезонного бизнеса. Если движения средств нет, то за обслуживание ничего не возьмут, в противном случае – 690 ₽ в месяц.

    Комиссии и условия:

    1. Первые 5 платежей – 0 %, далее 49 ₽ за каждый перевод юридическим лицам.
    2. Платежи физическим лицам до 150 тыс. рублей – 0 %, далее от 1 до 8 % в зависимости от суммы.
    3. Зачисление наличных через банкоматы и карту – до 50 тыс. рублей в месяц бесплатно, свыше этой суммы – 0,3 %, через кассу – от 0,3 % (зависит от суммы внесения).
    4. Выдача наличных денег через банкомат – 3 %, кассу – от 4 %.
    5. Годовое обслуживание бизнес-карты – 250 ₽.
    6. SMS-информирование по операциям – 199 ₽, по бизнес-карте – 60 ₽.

    “Хорошая выручка”

    Для тех, кто активно пользуется наличными расчетами. Ежемесячное обслуживание – 1 090 ₽.

    Комиссии и условия:

    1. Первые 10 платежей – 0 %, далее 8 ₽ за каждый перевод клиенту банка и 35 ₽ клиентам, юридическим лицам других банков.
    2. Переводы физическим лицам до 150 тыс. рублей – 0 %, далее от 1 до 8 % в зависимости от суммы.
    3. Зачисление наличных через банкоматы и карту – до 100 тыс. рублей в месяц бесплатно, свыше этой суммы – 0,15 %, через кассу – от 0,3 % (зависит от суммы внесения).
    4. Выдача наличных денег – от 3 %.
    5. Годовое обслуживание бизнес-карты – 250 ₽.
    6. SMS-информирование по операциям – 199 ₽, по бизнес-карте – 60 ₽.

    “Активные расчеты”

    Выгодно открывать ИП с большим количеством безналичных расчетов. Обслуживание за месяц – 2 490 ₽.

    Комиссии и условия:

    1. Первые 50 платежей – 0 %, далее 16 ₽ за каждый перевод юридическим лицам.
    2. Переводы физическим лицам до 150 тыс. рублей – 0 %, далее от 1 до 8 % в зависимости от суммы.
    3. Зачисление наличных любым способом – от 0,3 %.
    4. Выдача наличных денег – от 3 %.
    5. Годовое обслуживание бизнес-карты – 250 ₽.
    6. SMS-информирование по операциям – 199 ₽, по бизнес-карте – 60 ₽.

    “Большие возможности”

    Стоит обслуживание такого р/с дороже всех пакетов – 12 990 ₽ в месяц.

    Комиссии и условия:

    1. Неограниченное количество переводов клиентам банка с комиссией 0 %. Другим клиентам, юридическим лицам бесплатно можно сделать до 100 платежей. Со 101-го платежа комиссия – 100 ₽ за операцию.
    2. Платежи физическим лицам до 300 тыс. рублей – 0 %, далее от 1,7 до 8 % в зависимости от суммы.
    3. Зачисление наличных через банкомат до 500 тыс. рублей – 0 %, свыше этой суммы – 0,3 %. Через кассу – от 0,3 %.
    4. Выдача наличных денег через банкомат до 500 тыс. рублей – бесплатно, свыше – 3 %. Через кассу – от 3 %.
    5. Годовое обслуживание бизнес-карты и SMS-информирование – бесплатно.

    Бонусная программа и дополнительные сервисы

    Совместно с партнерами Сбербанк предлагает бонусную программу.

    После открытия счета ИП будут доступны дополнительные сервисы от банка.

    Заключение

    Как видите, открытие р/с в Сбербанке для ИП – минутное дело. И документов понадобится минимум. Думаю, что предложения банка точно заслуживают рассмотрения и сравнения с условиями других банков. Недостатки в обслуживании есть у всех, поэтому будем благодарны читателям, которые их уже знают и готовы поделиться в комментариях.

    Смотрите видео: Расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО - тарифы и документы (January 2022).

    Pin
    Send
    Share
    Send
    Send